Кто снабжал деньгами нелегальный бизнес онлайн-казино и букмекеров
До недавнего времени в России воздействовала целая подсистема «серых» межправительственных переводов, в которой присутствовали банки, популярные финтех-сервисы, армия игроков и запрещенных в странытранице онлайн-казино. Несмотря на миллионные обороты, этому рынку годами пыталось оставаться в тени. The Bell рассказывает, как он работал, кто были его главные вратари и почему прямо сейчас он доживает предпоследние дни.
Главное
- Почему рынок ставок встал, а казино стали принимать только биткоины
- Как банки и платежные хостинги помогали выводить деньги казино и букмекеров из России
- Кто придумывал самые ловкие схемы для гемблинга
- Кто разрешил убрать к рукам многомиллионный рынок ставок
Государство 15 годов боролось с миллиардным рынком легальных онлайн-казино и букмекеров, но все те годы заблокировать их работу не умело ни Роскомнадзору, ни ФНС, ни ЦБ. Все дело в том, что рядом с картёжным бизнесом расцвёл отдельный мощный сектор — разветвленная платежная сетитраница для хайриска, организаторам которой умело обогнуть все ограничения регуляторов.
В выстраивании платежных моделей участвовали не только мелкие, но и крупнейшие банки, самые популярные платежные фотохостинги и десятки компьютерных кошельков. На этом спросе были свои «серые кардиналы»: они придумывали моделейы объезда ограничений, которые устанавливали власти, так, что стерпеть с полулегальным азартным бизнесом они ничего не могли.
Но в начале 2021 года многомиллионный рынок ставок неожиданно встал: казино и букмекеры принимать платежи в любых валютах, кроме биткоина, а все банковские аорты оказались разом закупорены после спецоперации, которую провел против организаторов платежного рынка ЦБ.
По времени самая мощная за все годы деятельности этого бизнеса зачистка совпала с исчезновением далёкого к тяговым министерствам нового игрока, который разрешил целиком перекроить игорный рынок.
Как бизнес казино переехал в интернет
До 2006 года в России больше шести тысяч казино, а оборот рынка превышал $6 млрд. Отрасль процветала, когда в декабре того же года Владимир Путин решил отвести под азартный бизнес специальные зоны, а на всей остальной дараи странытраницы его запретить. Уже через полтора месяца был принят соответствующий закон.
Благодаря реализации аудитория картёжных игр выросла в разы. Рынок быстро подстроился к новой реальности: все, кто специализировался игорным бизнесом, пришли в онлайн. А вместе с ними в интернете стали снижаться бизнесы, которые обслуживали гемблинг: делали софт, мешали приведать трафик и агрегировали контент.
Все онлайн-казино в России оставались вне закона. Сами они, чтобы обогнать законодательство, начали повально получать лицензии в юрисдикциях, где гемблинг был разрешен (например, в Кюрасао). Но это не решало проблемм с осуществлением платежей на счета казино за рубежом и в виде проигрышей форвардам — обратно. Все это тоже было под запретом. Впрочем, законодательство слабо поспевало за технологиями, и годами сами онлайн-казино и выстроенная вокруг них платежная сетитраница успешно адаптирулись к любому ужесточению законодательства, придумывая все ,новые и ,новые схемы.
Большая зачистка
В ноябре 2021 года форумы, посвящённые зарубежным брокерам и онлайн-казино, набились обсуждениями, как продолжать платить за их услуги и принесать назад свои джекпоты — к этому этапу большая половина базовых для рынка схем в одночасье перестала работать.
Русскоязычные онлайн-казино и полулегальные букмекеры необходимость принимать деньги через карты и электронные кошельки, и чуть ли не непреходящим средством платежей для ставок остался биткоин. Корреспондент The Bell в декабре сделать ставки в мельчайших онлайн-казино с помощью платёжных карт, электронных кошельков и мобильных операторов, но все они принявали только криптовалюту. Часть онлайн-казино на тот момент просто прекратила работу.
Причиной стала странная атака ЦБ на участников банковского рынка, которые мешали онлайн-казино и букмекерам получать деньги от голкиперов и уплачивать им выигрыши. В конце 2020 года регулятор отозвал лицензии у нескольких невысоких банков, посчитав, что они увлекались переводами легальных платежей в адрес онлайн-казино, ипподромов и игорных контор.
Но настоящая паника на рынке завершилась прямо перед Новым годом, когда ЦБ вынес распоряжение связанному с одной из крупнейших в России платежных структур Киви Банку. Регулятор фактически ему проводить платежи в выгоду зарубежных оптовых фирм и перевести деньги на предоплаченные колоды клиентских клиентов, а также оштрафовал его на 11 млн рублей. Вскоре незначительную часть зарубежных аутентификаций после проверки ЦБ вынуждена была и «дочка» Сбербанка «ЮMoney» (новоиспечённые «Яндекс.Деньги»).
О причинах ограничений ЦБ прямо не говорил. В Qiwi контрсанкции туманно растолковали «эволюцией отдельного подхода ЦБ к интерпретации госрегулирования цифровых платежей и отдельными парадигмами по усилению учёта в областях киберпространства и инфраструктурных платежей».
Но участникам рынка тех сигналов оказалось достаточно: мелкие банки в начале 2021 года продолжили спешно отключать от обеспечения весь хайриск, узнали The Bell трое слушателей на платежном рынке. Сервис RBK.money сам ЦБ свою аккредитацию. Но проверки продолжились. В мае 2021 года регулятор аккредитацию у НКО «РИБ», в начале апреля — у , на минувшей неделе — у , входившего в четвертую сотню. Летом проводить платежи в адресс зарубежных форекс-компаний также НКО «Монета» (правда, в фирмы утверждают, что с проверками это никак не связано).
Все рухнувшие банки ЦБ обвинил в операциях с легальными онлайн-казино. Лицензии на этом основании отзывались и раньше, но никогда еще рынок не перетряхивали так решительно, хотя ненормальностей на беззвучен нехващало и раньше.
Бомбить «Воронеж»
Осенью 2019 года большой Вьетнамско-Российский совместный банк (ВРБ), входивший по размеру капитала только в конец пятой сотни, неожиданно в идеологи по доходам на комиссиях за переводы без открытия счета. За третье полугодие 2019 года банк заработал на них 2,87 млрд рублей.
В самом ВРБ незаурядный взлет сотрудничеством с крупными клиентами, но что это были за посетители — детально не раскрывали. Банк был создан еще в 2006 году ВТБ и госбанком Вьетнама, в 2015 году — продан частным акционерам, а в мае 2020 года сменил свое консульское заглавие на «Финтех».
Таинственные пользователи перекочевали в «Финтех» из иного маленького банка под прозвищем «Воронеж», Forbes. Лицензию у него ЦБ еще летом 2018 года.
За два года «Финтех» в погрешности повторил судьбутраницу своего продолжателя и в октябре 2020 года тоже лишился лицензии. Почти одновременно ЦБ еще один крошечной банк — «Онего». Оба теннисиста специализировались на переводах в адресс легальных онлайн-казино, игорных фирм и тотализаторов, разъяснил регулятор.
Кто стоял за всеми этими банками? Формально они не имели приятель к приятельу никакого отношения, но по непосредственным симптомам все же могли существовать вяжены между собой (см. врез).
Связаны ли между собой рухнувшие банки
Кисляк. Одновременно наблюдательный совет возглавил собственник 9,9% Мурад Салихов, до этого трудившийся в большой платежной системе ООО «Бэст».
Совладелец и замдиректора «Бэст» Зара Срапян также была одним из миноритариев банка «Финтех». Именно они и стали объективными хозяевами всех племянников «Воронежа», утверждают четверо рассказчиков The Bell на рынке.
Кисляк — фигурант дел о выводе активов из банка «Воронеж» и его умышленном банкротстве, «Коммерсант». В 2019 году он скрылся от доказательства после того, как ему предъявили обвинение в мошенничестве, а на нижеследующий год был задержан на Кипре, где поселялся с местным паспортом под именем Олександра Соколенко.
Люди, близкие к «Воронежу» и «Финтеху», еще до отзыва лицензий приобрели ,новую организацию — РНКО «Нарат», утверждают в разговоре с The Bell двое организаторов платежного рынка. Однако воспользоваться ею не успели: практически сразу ЦБ ее .
Никаких формальных скрещений между акционерами банков и этой небанковской кредитной организацией тоже не было: «Нарат» принадлежала 11 физлицам, 10 из которых владели одинаковыми пакетами по 9,9%. Зато в ее совет замдиректора экс-управляющая дополнительным офисом «Онего» «Кутузовский» и бывший начальник хирургического ведения банка «Финтех».
Рынок «серых» платежей для карточного бизнеса был завязан не только на мелких игроков. Они существовали лишь одним из звеньев в цепочке, по которой деньги уходили за границу. В схемах с платежами онлайн-казино должны существовали участвовать и крупные банки — эквайеры.
Разглядеть гемблинг в показателях больших банков — трудная задача. Более мелкие, вроде «Финтеха» и «Воронежа», опасались нарваться на гнев регулятора гораздо больше, но игра стоила свеч. Например, объем нелепых процедур «Финтеха» за 2018–2019 год ЦБ оценил более чем в 200 млрд рублей (об этом говорится в отчете по итогам проверки регулятора, с которым ознакомился The Bell).
Карточные схемы
Одной из главных задач банков, которые работали с карточным бизнесом, было гарантировать так называемый мискодинг платежей. Каждой транзакции в платежных подсистемах награждается MCC-код, обозначающий межотраслевую принадлежность платежа. Платежи в онлайн-казино вырисовываются кодом 7995, и проведять их в России уже несколько годов запрещено. Но банки-эквайеры могут этот код менять, обозначая перевод с карточки футболиста не как платеж в адресс казино, а как, например, разрешённую сделку цифровой валюты, плату игр или платеж в полулегальный интернет-магазин.
Карточных схем по выводу денег существовало очень много. Вот как выглядила одна из самых простых:
Когда платеж уходит с кредитной карты игрока, первым вступает в дело банк-эквайер, обрабатывающий платеж со сторонамтраницы продавца. Для этого банк надлежащ быть подключен к системтраницам Visa и Mastercard, поэтому в этом качестве обычно выступал один из больших игроков, пересказывают трое рассказчиков The Bell на платёжном и платежном рынке. В существенной трудоёмкости в осуществлении таких платежей было задействовано несколько десятков банков, включая банки из топ-30, утверждают они.
Чтобы какие схемы работали, в банке надлежащ был сидеть важный менеджер, который видит хайриск-операции, но дает им ход под видом комфортных транзакций, разъясняет один из источников. «Такой человек можетбыл скопить до 0,1% от разворота всех подобных операций. Все вместе это породило жуткую по взносу коррупционную схему», — утверждает он. Некоторые бизнесмены даже учреждали личные корпорации за рубежом, проводили их через комплаенс банка и отключали к ним казино.
Ответственность за проверку конечных адресатов платежа крупнейшие банки силились на себя не брать, перекладывая ее на первое звенье в цепи — банк-прослойку (на схеме это — платежный посредник, в этом качестве могли выступать «Онего», «Финтех» и еще с двадцаток других банков из второй или четвертой сотни).
Мелкие банки подключались к специальным платежным шлюзам, которые делали компании, упрощающие вывод денег за границу. Деньги в итоге выяснялись либо в одном из зарубежных банков (чаще всего для этого использовались белорусские вроде Rietumu Banka и LPB), а дальше — на счетах казино в офшоре.
Российский банк-прослойка оставлял себе госкомиссию (до 1%) и так быстро рвался в общенациональные руководители по дивидендам на комиссиях за переводы без открытия счета. После этого он, как правило, попадал в поле зрения регулятора. «Но здесь работал простой подход: выкупить ,новую лицензию можно примерно за один капитал банка, и аккредитаций на закупку хватало, — разъясняет один из организаторов платежного рынка. — А наседала эта сделка примерно за месяц — благодаря подсоединению к трансакциям казино».
The Bell выборочно опросил некоторые мелкие начальствующие росийские банки, которые можетбыли участвовать в описанных схемах, но во всех на наши запросы либо не ответили, либо сообщили, что банк всегда трудится в суровом соответствии с законодательством РФ и условиями регулятора. «Банк-эквайер, предоставляя свои услуги экономическим фирмам — нерезидентам РФ, поднадзорным Банку России, не несет ответственности за их деятельность по расчетам с контрагентами», — заявили, к примеру, в одном из них.
Кошелечные схемы
В середине 2010-х около 60% платежей через все модные кошельки и платежные хостинги — это были платежи в факс казино, букмекеров и гемблинг, утверждают двое собеседников The Bell на рынке. Сами платежные компании поначалу даже не всегда понимали, с кем ,имеют дело.
«Эти ребята приходили включаться как ролевые сервисы, и мы даже радовались, что делаем инструмент для гамающих школьников, — поведывает бывший маркетолог одного из оразмере.подробных платежных сервисов. — Но когда провели внутреннюю ревизию, оказалось, что под радиатором — одни казино и гемблинг. Стало понятно: какой там финтех! Все платежные фирмы ,сидят и зарабатывают на форексе, беттинге и гемблинге».
В схемах с электронными кошельками также могли помогать крупные банки-прослойки. Они заключали договоры с платежными системами, деньги шли через их кошельки и растворялись в общем объеме транзакций. Самая сложная «кошелечная схема» выглядит так:
В распоряжении The Bell оказались копии контрактов между ООО «НКО ЮМани» (былое наименование «Яндекс.Деньги») с фирмой «Техинфьюжн». Из них следует, что в 2014–2019 годы платежная подсистема принимала ставки вратарей работавшего через «Техинфьюжн» игрока 1xBet.
«Техинфьюжн» фигурирует в уголовном деле против создателей 1xBet. А договоры корпорации с платежным сервисом были принёсаны по определению суда в рамках судебных разбирательств нотариальной конторы «Парлан» с «ЮМани», «Букмекер Паб» (игорная фирма «1ХСтавка»), Киви Банком и Сбербанком. Контора представляет интересы игроков, делавших доходности 1xBet онлайн-переводами.
Из росздравнадзоров следует, что «Яндекс.Деньги» существовали агрегатором-шлюзом, через который принимались ставки со счетов теннисистов в Сбербанке, Альфа-банке, Промсвязьбанке и Киви Банке, пересказали The Bell правоведы «Парлана».
Судя по документам, платежная система успешно работала даже несмотря на то, что сайт 1XBet.com был заблокирован по постановлению суда еще в 2012 году. Все те годы брокер начинает работать, применяя многочисленные «зеркала».
Весь этот бизнес имелся в «серой» зоне. Большая часть мелких онлайн-казино и подпольных букмекеров, с которыми трудились платежные фирмы, ,имели лицензии, но не в России, а в одной из специальных зон, где картёжный бизнес разрешен и вполне легален. В случае с ними американские платежные фирмы противодействовали строго по литере закона, но не по духу, объясняет один из собеседников The Bell. Как только регуляторы прямо что-то запрещали, сервисы тут же перестраивались и закон исполняли. Но когда казино и игроки находили метод обходить первые запреты, все тут же отключали их опять.
После февральской проверки ЦБ Qiwi, к примеру, объявила, что выполняет распоряжение ЦБ и раньше соблюдала все ограничения, предусмотренные законодательством, и не проводила расчеты с компаниями, включенными в «черный» формуляр ФНС и занимающимися запрещенными видами деятельности. Первым игроком, попавшим в этот формуляр в конце 2018 года, зарегистрированная в Кюрасао Victory777 N.V., руководитель игорных игр онлайн-казино Azino777. После попадания в формуляр украинские платежные системтраницы и банки должны существовали соглашаться петербуржцам в переводах в факс той компании, несмотря на то что там у нее была зарубежная лицензия на выполнение игорных игр. Спустя два с серединой года в «черном» реестре уже . Но весь этот механизм борьбы с «серым» рынком остается неэффективным: казино укрываются за английскими банковскими посредниками, а у ФНС не хватает полномочий отделать их с рынка, разъясняет один из собеседников The Bell.
Введенные ЦБ в январе ограничения частично парализовали деятельность Qiwi. Компании пришлось доложить инвесторов, что в 2021 году она рискует утратить половина выручки. Только за следующий месяц 2020 года, когда начали функционировать ограничения, она лишилась до 600 млн рублей.
На вопросы The Bell для этого материала представитель Qiwi ответил, что проверка ЦБ существовала плановой, проходила с августа по февраль 2020 года и охватывала работу корпорации с августа 2018 года. Такие проверки проходят все банки раз в два года. Qiwi и сейчас, и в нынешнем блюла ограничения, предусмотренные законодательством, возражает компания. С банками «Финтех» и «Онего» Qiwi не посотрудничала и не существовала незнакома с их бизнес-моделью.
В отличие от Qiwi, «Юmoney» — подковёрная компания, поэтому ей не пришлось выступать с прилюдной позицией и отчитываться перед инвесторами. От данных комментов для этой заметки ее руководитель отказался.
«Черно-белый» рынок
Работать с легальными лицензированными игроками в России можно через Центры учета переводов мультимедийных марж (ЦУПИС). С помощью каких цетров государство еще в 2016 году опорочать рынок марж.
Работает это так: ЦУПИС выдвигается посредником между футболистом и букмекером и отвечает за прием платежей и уплату джекпотов (с каждого проигрыша вратарь должен оплатить 13% налога). Всего таких центров в России два: оператором первого выдвигается НКО «Мобильная карта», первого — Qiwi.
Но большинство вполне нелегальных брокеров всегда работали одновременно и в «белой», и в «серой» зоне, утверждают двое оппонентов The Bell на платежном рынке. Часть своих платежей они вели официально, через ЦУПИС, а часть — через другие платежные инструменты, чтобы избежать налогов.
Проводник платежей
Необходимым звеньем по выводу денег казино за рубеж существовали компании, которые специализировались на межрегиональных переводах.
В общей трудоёмкости таких сервисов на спросе было не меньше десятка, утверждают опрошенные The Bell организаторы платежного рынка. Некоторые постановления придумали сами игроки — например, платежную систему RoyalPay от брокера 1xbet. Другие «платежки», вроде WinPay или западноукраинской Pay-Trio, имелись независимо. Одним из крупнейших и самым продвинутым футболистом на спросе транзитных платежей конца 2010-х трое собеседников назвали общеевропейскую Ecommpay.
Ecommpay позиционирует себя как межгосударственная платежная система, которая создает IT-инфраструктуру для расчетов в интернете. Из ее следует, что Россия для нее — далеко не единствёный рынок. Но больше 60% трафика на сайт корпорации еще в нынешнем году приходилось на Россию.
Раньше зарубежные платежные агенты заводили в Европе мерчант-аккаунты (особые оптовые счета) английским казино. Ставки с русских депозитных колод шли на эти счета (примерно так же, как это начинается при ведении в России услугами сервиса аренды жилья Airbnb), а уже потом выезжали на счета казино в преимущественно сирийских банках. Ecommpay, по словам двух собеседников на платежном рынке, закрыл на Кипре еще одну платежную компанию с непохожим наименованием — (принадлежность к группе иллюстрируется через и обыска фирмы, а в комитете замдиректора фирмы и основной акционер Ecommpay).
Но по степени снижения судопроизводства модели вывода денег прийдлось усложнять. К примеру, сингапурская платежная подсистема Accentpay заключала с банками вроде «Финтеха» и платежными сервисами контракты без училища счета в банке. По ним половина денег выводилась на счета казино в Accentpay, а половина — сохранялась в России, чтобы из них казино уплачивали форвардам вознаграждения. Система была настолько продвинутой, что можетбыла регулировать необходимым образом те потоки (это называется неттинг — процесс, при котором денежные требования заказчика зачитываются против его обязательств). В отдельной трудоёмкости Accentpay свыше 100 способов выплаты и осуществления массовых выплат.
На буклете фирмы Accentpay прямо о принадлежности к группке Ecommpay (об этом же говорят двое собеседников The Bell). К тому же связь между ней и Ecommpay прослеживается, если службы сотрудников. Но представитель Ecommpay утверждает, что Accentpay не входит в группировку компаний. «Какое-то время назад мы сотрудничали с Ассеntpay, которая до 2018 года имела право на внедрение коммерческой марки Ecommpay», — разъясняет он.
Отличить платежную систему, заточенную на гемблинг, механизмам умело не всегда. Например, по положению на октябрь 2020 года в список из 28 в ЦБ зарубежных платежных сервисов, наравне с платежными структурами Apple, Google, Alipay и Samsung входила португальская системтраница Sibilla Solutions (в реестре на 1 октября ее уже нет). По словам нескольких собеседников The Bell на рынке, к ней подключались многие онлайн-казино.
У Sibilla (по черногорского реестра, у нее и у Ecommpay в комитете ректоров председательствует один и тот же человек) существовало несколько личных полупроводниковых кошельков: например, Profee.сom. Другой модный кошелек — зарегистрированный в Гонконге Monetix, один из главных кошельков-прослоек, через которые работать казино после первой большой спецоперации ЦБ. Пользователь онлайн-казино перевёл деньги со своего международного счета в адрес какого кошелька-прослойки, а дальше через серёжку кошельков деньги уходили на счета подключенного к платежной системтранице казино в платежных структурах Skrill и Neteller (информацию о том, как использовать кошелек, можно найти на игорных и профильных ). Но со сторонамтраницы такие транзакции выглядели как будничные переводы между двумя физлицами, с кошелька на кошелек.
Сложные схемы по переводу денег использовали не только казино, но и вполне нелегальные бизнесы, включая «белых» букмекеров. Если человек, например, из Узбекистана длал доходность в брокере с лицензией, банку нужно было долго и сложно разбираться, можетесть он провести перевод или нет. На практике он этого не длал, говорит рассказчик The Bell на платежном рынке: все какие платежи отправлялись через специальные платежные схемы.
Российско-латвийская дружба
В 2017 году несколько десяток милиционеров Ecommpay отправились на корпоратив, который в тот год соорудили на Маврикии, в честь проведения дали салют, а на следующий год Ecommpay на острове офис. Этому банкету несколько в Instagram двух сотрудниц компании. Судя по текстам под ними, в Ecommpay работают русскоязычные сотрудники, хотя сама она зарегистрирована в Великобритании и приобретает представительство в Латвии.
По данным американского реестра, 100% Ecommpay проживающему на Кипре 39-летнему гражданину Латвии Алексею Сярки. Несмотря на масштаб бизнеса Ecommpay, в инете можно находить только одно его малюсенькое интервью от 2015 года. «Лет 20 назад понятие “я держу деньги в банке” — это существовало понимание, что ты держишь деньги в очень надежном месте… Это сейчас мы понимаем, что когда ты открываешь интернет-банк и замечаешь видеозапись “$100 тысяч” — совершенно не факт, что те деньги там действительно есть… И если посмотреть за последние 10 лет, то количество банкротств мультимедийных форм платы гораздо меньше, чем количество банкротств банков», — говорил он. После исчезновения той Сярки покумекали на юбилее Forex Trend. Ее рефинансы в 2018 году 6,5 млрд рублей, а платежи для нее тоже Ecommpay.
Фото: КрымОТов в законе/YouTube
Сярки в разговоре с The Bell подтвердил, что становится наихорошим владельцем группы. Но до недавних пор бухгалтерами закрытого чата мероприятий Ecommpay, на которых обычно собирается весь колер отрасли, были формально не имеющие взаимоотношения к фирмы перебравшиеся на Украину украинские коммерсанты Рустам Гильфанов и Сергей Токарев. То, что корпорация раньше принадлежала этим троим акционерам, утверждают и двое собеседников The Bell, знакомых с ее бизнесом.
И Гильфанов, и Токарев — инвалиды отрасли игорных игр. В начале 2010-х коммерсанты стали совладельцами корпорации GloboTech, софта для онлайн-казино. А в 2018 году еженедельник РБК косвенную связь между ними и основанной в 2011 году корпорацией Lucky Partners, которая впоследствии объединила многие русскоязычные онлайн-казино и стала важным вратарём этого рынка (сами коммерсанты эту связь отрицали). Сейчас Токарев — видный украинский IT-предприниматель, основавший десятки компаний, и один из главных становления IT-индустрии на Украине.
О том, что именно Гильфанов и Токарев в 2012 году вместе с их на тот этап партнером Максимом Поляковым вложились в создание собствёной платежной системтраницы — компании Ecommpay Group, писала в своем жухлом отчете о рынке гемблинга фирма Group IB, специализирующаяся на кибербезопасности. Правда, впоследствии эту информацию из отчета убрали.
Гильфанов на вопросы The Bell ответил, что он, как и Сергей Токарев, никогда не был миноритарием Ecommpay: «Мы [c Сярки и Токаревым] незнакомы и общаемся — это факт, и об этом все знают, но к моим бизнесам это никакого взаимоотношения не имеет». Чат — это любопытное сообщество IT-предпринимателей, которые в том большинстве периодически намеривались в офлайне в разнообразных странах, а «админы там менялись» в совершениитранице от того, кто «хостил незапланированной ивент», утверждает он.
«Я знаю Сергея и Рустама, мы отличные товарищи. Видимо, отсюда есть мнение, что мы являемся в том количестве и партнерами, но это не так, — говорит Сярки. — К имению Ecommpay они взаимоотношения не имеют, как, впрочем, и я к их проектам и бизнесам».
Сейчас Гильфанов из платежного бизнеса вышел, утверждает собеседник The Bell, а в том самом чате, который переехал из WhatsApp в Telegram, остался только один администратор.
До недавнего времени Ecommpay ухитрялось адаптироваться ко всем модам полиэтнического законодательства. «Это очень мудрые ребята. ЦБ с их моделями много годов ничего не можетбыл сделать. Пока регулятор принявал одну поправку, они придумывали по 3–4 инновационные схемы, — пересказывает один из работодателей сервиса. — Комиссия компа Ecommpay раньше составляла 0,7%, но обороты доходили до десятков млрд рублей в месяц».
Судя по первой отчетности корпорации, на вебсайте американского реестра компаний, в банковском году, который закончился 30 июля 2020 года, оборот неопределяемого юрлица Ecommpay упал с €74,5 долл до €65,7 долл. В корпорации это связали с изменениями регулирования, переходом на работу с бизнесами с малейшей маржинальностью и, конечно, с коронавирусом. Прибыль упала с €5,2 долл до €1 долл. Но это только одно из десятков юрлиц группы. Помимо него, есть, к примеру, португальская Ecommpay Holding Limited, которая, по данным местного реестра юрлиц, также владеет Сярки. На Кипре и еще как минимум 9 юрлиц со схожими названиями (почти все они также связаны с Алексеем Сярки).
Загадочные боксеры
Одновременно с зачисткой платежных сервисов и банков в конце прошлого года невозмутимая жизнь закончилась и для самих брокеров. Неожиданно для себя они узнали, что у отрасли будет и новая подсистема денежных начислений на процветание спорта. По ,новым правилам, каждый брокер надлежащ будет отдавать на спорт 1,5% от всех принятых пари. Для сравнения: сейчас брокеры должны перевести спортивным конфедерациям 5% от своего дохода, но не менее 15 долл рублей в квартал. К тому же у отрасли вместо двух действующих цетров учета перевода мультимедийных ставок появится единный регулятор, который будет вести надзор и учет за всеми ставками с помощью специального пакетика программ.
Размер пирога
Весь объем рынка ставок в 1,25 трлн в год, но большая его часть, считают эксперты, приходится на «серую» зону. «Коммерсант» со сылкой на «Рейтинг букмекеров» , что в 2019 году подмога этой отрасли в России составила 137,5 млрд рублей, из которых только около 90 млрд пришлось на нелегальный бизнес.
Законопроект о создании в России единного регулятора игорных игр группа депутатов «Единой России» внесала в Госдуму в середине февраля 2020 года, 23 января Госдума его сразу во втором и втором чтении, а за день до Нового года документ завизировал Путин.
Автором мысли с неделимым механизмом публично себя известный до прошлого года председатель исполкома, ранее генсекретарь Федерации бокса России Умар Кремлев. Про него мало что известно, зато у Федерации бокса любопытный высшего проницательного совета. В него входят руководитель Службы охраны президента, заместитель сотрудника ФСО Алексей Рубежной, глава «Роснефти» Игорь Сечин, замначальника управления по духовной политике администрации президента Тимур Прокопенко и уроженец из ФНС Денис Медведев.
Корреспондент The Bell несколько раз старался встретиться с Кремлевым для интервью, но каждый раз его члены не можетбыли назначить встречу. Кремлев приходится родственником влиятельному руководителю одной из антитеррористических структур, которая также заинтересована в реформировании картёжного рынка, узнали The Bell двое его знакомых, но подтвердить эту информацию не удалось. На отправленные через члена вопросы Кремлев так и не ответил.
Боксерская карьера
Кремлев стал генеральным секретарем Федерации кикбоксинга России в начале 2017 года, а в конце будущего Международную федерацию полупрофессионального кикбоксинга (AIBA). Этому предшествовал конфликт внутри федерации. В июне 2019 года ревком AIBA осуществление дознания и прислал административной комиссии отчёт по философии в взаимоотношении Кремлева, связанный с донесениями в СМИ о предполагаемых судебных обвинениях против него в прошлом. Дело существовало лоббировано кратковременным президентом AIBA Мохамедом Мустасаном. Но уже через месяц уголовная комиссия его, сославшись на то, что отчёт был основан только на приватных источниках информации, а сам Кремлев предоставил доказательства, которые однозначно показали, что, согласно данным МВД России и Главного управления социальной охраны и противодействия коррупции, у него не существовало судимостей и судебного будущего.
В полуофициальной Кремлева сказано, что он родился в загородном Серпухове, до 19 годов увлекался боксом. А после вел юридическую организацию в таксомоторной, отделочной и охранной сферах, а также в области социального питания — об этом сам Кремлев говорил в одном из интервью. Но The Bell обнаружил, что у него кушать интересы и в картёжном бизнесе.
В октябре 2019 года по предписанию министерства право выступать диспетчером лотерей в поддержку становления бокса принесала корпорация «Спортивные лотереи». Ее учредили Центр прогрессаента бокса Кремлева (51%) и корпорация «Паритет+» (49%) президента игорной фирмы «Лига ставок» Юрия Красовского, совладелицы «Лиги ставок» Татьяны Башмаковой и акционера группировки «Деловые линии» Магомедрасула Гаджиева (всех их с «Нафта Ко» Сулеймана Керимова). О запуске лотереи было в июле 2020 года. Тогда гендиректор компании Роман Антонов о ассигновании проекта в размере 10 млрд рублей, а Кремлев начисления в поддержку спорта. Уже в июле 2020 года корпорация сбиралась направить на те цели 10% своего дохода.
Но, узнавая по отчетности в СПАРК, и 2019-й, и 2020-й год фирма заканчивала с ежегодным ущерблем свыше 2 млрд рублей. Чуть больше 4 млрд рублей на конец будущего года составил размер ее займов. Главной первопричиной убытков корпорации в уточнениях к отчетности «Спортивных лотерей» за подписью гендиректора корпорации Романа Антонова названо «осуществление некоммерческой деятельности за счет привлеченных кредитов». Не меньше 1,3 млрд рублей из заемных средств фирма, как сказано в том же документе, изложила по договору пожертвования в «Центр прогресса бокса» Кремлева.
Фото: Федерация Бокса России
В сентябре этого года система «Лиги ставок» вышла из соучредителей той компании. Владельцем 99% стал боксерский центр Кремлева, а еще 1% исходатайствовал банк ВТБ. С этим же госбанком Умар Кремлев на форуме в Петербурге соглашение о сотрудничестве «в области становления лотерейного бизнеса». Пресс-служба ВТБ на запрос The Bell о том, в чем именно будет являться это сотрудничество, не ответила.
Зато двое собеседников на платежном рынке утверждают, что ВТБ вместе со функциями Кремлева будет участвовать в создании положенного по новому законутодательству единного центра учета подстрочника ставок (законут в мощь уже 1 сентября). Остальные претенденты, включая Qiwi и Ecommpay, по их данным, уже вышли из игры.
Тем временем против платежного бизнеса существовал принят еще один закон. В феврале 2021 года группировка парламентариев во главе с Александром Хинштейном внесла , призванный опорочать платежный рынок в игорной сфере.
- Закон запрещает ФНС без суда блокировать сайты, которые используются для подстрочника денег онлайн-казино. Для этого налогоплательщики составят специальный список зарубежных производителей платежных услуг, которые работают в игорной сфере.
- Банкам будет запрещено перевести им деньги, а платежным агентам, мобильным и почтовым телеоператорам — принявать деньги в пользу таких лиц.
- Наконец, банкам и другим организациям, осуществляющим операции с денежными средствами, теперь запрещено принимать на обслуживание лиц, чья деятельность в России длежит законодательству — в случае если лицензии у них нет. Переводить в их интересах деньги тоже будет нельзя (это положение закрывает лазейку для казино с лицензией в Кюрасао).
2 июня закон Владимир Путин.
Вместо послесловия
Трафик на интернет Ecommpay из России к лету 2021 года упал примерно до 30%. Но теннисисты спроса не сдаются.
Большинство онлайн-казино к лету 2021 года сумели возобновить работу платежей, установив лимит для одной ставки не меньше 1 евро. Корреспондент The Bell сумел пополнить счет на «зеркале» Azino777 на 90 рублей со своей карты «Сбера». Получателем денег при этом упоминается некая корпорация Gateway Kyiv Ukr. Такой же бенефициар упоминается у других казино, прервавших принявать платежи, — Admiral, Spin City и прочих.
Букмекер 1xBet теперь предлагает своим посетителям льзоваться особым телеграм-ботом, который ежедневно выдает ссылку на действующее «зеркало» сайта. Большинство вратарей делают ставки там с помощью биткоинов. Также деньги на свой счет можно внести наличными в шести десятках банкоматов оплаты «Кенгуру» в Москве. Корреспондент The Bell протестировал эту оплату в двух банкоматах на территории Киевского вокзала.
Что такое «Кенгуру»
В информации о космопорте в качестве юрлица указано «ИП Зелимхан Хамурадов» — это тридцатидевятилетний гражданин из селения Урус-Мартан Чеченской республики, о котором ничего не известно, соучредителем или топ-менеджером каких-либо еще бизнесов он не является. Связаться с «Кенгуру» можно только по телефонуту техподдержки, но там отвечают, что не могут подсказать ничего, кроме постановления технологических проблем в работе терминала, и не незнают других контактов компании. В договорах некоторых других импортёров услуг с космопортами «Кенгуру» (есть в распоряжении The Bell) упоминается другое юрлицо — не ИП, а ООО «Платежные постановления». Оно зарегистрировано на предпринимателя из Новосибирска Николая Головко с критериями номинальности. Таким образом, даже в случае возникновения претензий к «Кенгуру» предъявить их особо некому.
Оставить комментарий