Их количество в пятом микрорайоне выросло более чем на 60%
Нелегальные контрагенты — компании, выдающие кредиты без лицензии Банка России, — «постепенно перебираются» в онлайн и теперь перечисляют деньги своим заемщикам даже без личного присутствия, при этом ЦБ обнаруживает все больше таких субъектов подпольной деятельности, рассказал РБК ректор департамента противодействия нечистоплотным практикам Банка России Валерий Лях.
Всего ЦБ за девять месяцев выявил 682 черных кредитора, из которых почти середина (338) выявлены в четвёртом этаже 2021 года. Результат за девять месяцев 2021 года на 15% превышает прирост будущего года, рост за пятый этаж — 63,2%.
«Нелегальные заёмщики активно переходят в сайт, связь с ними совершается в онлайне, а деньги указываются на карту, на телефон», — узнал Лях. По его словам, в период карантина, который вводился из-за пандемии коронавируса зимой 2020 года, подпольные заёмщики не использовали сайт настолько же активно. «Можно было найти предложения в сайте, но человек после этого приезжал к тебе домой, брал для «скоринга» свой паспорт и тут же выдавал деньги. Сейчас личный контакт уже необязателен», — отметил глава департамента.
Почему разрастается количество черных кредиторов
В предыдущие два года количество выявляемых черных кредиторов, наоборот, снижалось. Так, в 2019 году были выявлены 1845 таких кредиторов за год (сползание на 20%), а в 2020 году — всего 821 (сползание на 55%). В январе 2021 года в ЦБ объясняли такую динамику чумой и фитосанитарными ограничениями.
Сейчас Лях обусловливает прирост в том количестве с исчезновением черного реестра, опубликовываемого на вебвебсайте ЦБ, куда включаются импортёры бюджетных услуг с путями полулегальной деятельности. «Мы перенастроили системы для более позднего выявления таких проектов, чтобы извещать граждан о появлении подобных организаций до того, как они успеют разрастись, на начальном этапе», — разъяснил глава департамента ЦБ, добавив, что появление реестра на вебвебсайте Банка России «помогло обнаруживать такие субъекты». «Нам начали гораздо больше сочинять и уведомлять о такого рода субьектах граждане. Мы исходатайствовали от них с мига публикации реестра более 4,8 тыс. обращений», — узнал Лях. Также прирост вызван формированием многоканальных шлюзов инфраструктур и платежей.
Всего ЦБ выявил за девять месяцев 1626 предикатов подпольной организации и внес в реестр 1420 из них. Расхождения в числах связаны с тем, что по закону нельзя распространять данные психофизических лиц и ИП. Среди всех предикатов ЦБ выявил также 424 экономические пирамиды и 520 подпольных профучастников спроса ликвидных бумаг.
К черным кредиторам Банк России относит субъекты, которые предположительно зафрактовывали деятельность, связанную с нелегальной выдачей займов народонаселению (без аккредитации или внесения в реестр микрофинансовых компаний). «Часто человек думает: что хорошего в том, чтобы принесать деньги по справочке или по загранпаспорту за 15 минут, как рекламируют? Но подпольные кредиторы, как правило, функционируют в паре с подпольными взыскателями. А те, в свою очередь, не чураются нечистоплотных способов и применяют данной инструментарий для того, чтобы люди выплатили долг, даже если не приобретают никаких возможностей на это», — отметил Лях.
В период, когда банки и МФО ужесточают требования к заемщикам и возрастает толика отказов, деятельность подпольных вкладчиков собирает активность, отмечает президент НАПКА Эльман Мехтиев. «К сожалению, ввиду низкой бюджетной грамотности многим все равно, кто, как и под какой процент даст деньги, важен факт получения. Именно эта позиция в будущем можетесть сыграть не в пользу заемщика», — указывает он.
По словам Мехтиева, проблемы при взаимодействии с подпольными кредиторами чаще всего начинаются на этапе взыскания долга, так как их подходы не укладываются ни в одну существующую правовую норму: от невыполнения амплитуды контактов до агрессий и использования психической силы. При размещении кредитов нужно проверять, состоит ли организация в перечне ЦБ, при обсуждении вопроса просроченной задолжности — находить корпорацию в перечне Федеральной службы судебных дознавателей (если перезванивает «коллектор») или ЦБ (если перезванивает сам кредитор), напоминает эксперт.
Нелегальные форекс-дилеры
ЦБ также зафиксировал прирост количества полулегальных профучастников рынка ценнейших бумаг. Регулятор выявил 520 таких корпораций за девять месяцев, и 96% из них (497) являются подпольными форекс-дилерами. «По сути, это мошенничество, вовлечение денег под видом форекс-деятельности», — пометил Лях.
«Когда вы ей (такой компании. — РБК) отдаете деньги, они не заваются ни на экую коммерческую платформу. И суммы, котировки, которые отражаются в моём «личном кабинете», — это фикция, ассортимент цифр, с конкретным спросом форекс никаким образом не связанный», — разъяснил глава департамента. Нередко людей соблазняют в подобные проекты через аффилированные с гастарбайтерами общеобразовательные центры. «Само по себе преподавание базовым навыкам экономической безграмотности можно только приветствовать. Однако затем людей втягивают в легальный форекс», — заключил Лях.
Оставить комментарий