Кто снабжал деньгами полулегальный бизнес онлайн-казино и букмекеров
До недавнего времени в России действовала целая подсистема «серых» инфраструктурных переводов, в которой присутствовали банки, популярные финтех-сервисы, армия брокеров и запрещенных в странтранице онлайн-казино. Несмотря на миллионные обороты, этому рынку годами удавалось оставаться в тени. The Bell рассказывает, как он работал, кто были его главнейшие теннисисты и почему прямо сейчас он дотягивает последующие дни.
Главное
- Почему рынок ставок встал, а казино стали принявать только биткоины
- Как банки и платежные сервисы помогали выводить деньги казино и брокеров из России
- Кто придумывал самые расчётливые схемы для гемблинга
- Кто решил убрать к ладоням миллиардный рынок ставок
Государство 15 годов сражалось с миллиардным спросом подпольных онлайн-казино и букмекеров, но все эти годы заблокировать их работу не пыталось ни Роскомнадзору, ни ФНС, ни ЦБ. Все дело в том, что рядом с картёжным бизнесом вырос отдельный мощнейший сектор — разветвленная платежная сетиотреть для хайриска, инициаторам которой пыталось обойти все ограничения регуляторов.
В формировании платежных моделей присутствовали не только мелкие, но и крупнейшие банки, самые популярные платежные сервисы и десятки полупроводниковых кошельков. На этом рынке были свои «серые кардиналы»: они придумывали моделейы обхода ограничений, которые установляли власти, так, что пописать с легальным покерным бизнесом они ничего не могли.
Но в начале 2021 года миллиардный рынок ставок неожиданно встал: казино и букмекеры принимать платежи в любых валютах, кроме биткоина, а все бюджетные артерии оказались разом герметизированы после спецоперации, которую провел против участников платежного рынка ЦБ.
По времени самая мощная за все годы работы этого бизнеса спецоперация совпала с возникновением близкого к высоковольтным ведомствам ,нового игрока, который решил целиком перекроить игорный рынок.
Как бизнес казино переехал в интернет
До 2006 года в России больше шести десяток казино, а объём рынка превосходил $6 млрд. Отрасль процветала, когда в декабре того же года Владимир Путин разрешил отведеть под покерный бизнес особые зоны, а на всей остальной дараи страны его запретить. Уже через полтора месяца существовал принят соответствующий закон.
Благодаря реализации публика картёжных игр выросла в разы. Рынок быстро адаптировался к новой реальности: все, кто увлекался покерным бизнесом, отошли в онлайн. А вместе с ними в интернете стали вырастать бизнесы, которые обслуживали гемблинг: делали софт, помогали приводить трафик и агрегировали контент.
Все онлайн-казино в России оставались вне закона. Сами они, чтобы обойти судопроизводство, начали повально получать аккредитации в юрисдикциях, где гемблинг был разрешен (например, в Кюрасао). Но это не решало проблематик с благоустройством платежей на счета казино за рубежом и в виде джекпотов вратарям — обратно. Все это тоже было под запретом. Впрочем, судопроизводство слабо поспевало за технологиями, и годами сами онлайн-казино и выстроенная вокруг них платежная сетитраница успешно подстроились к любому смягчению законодательства, придумывая все ,новые и ,новые схемы.
Большая зачистка
В ноябре 2021 года форумы, посвящённые зарубежным букмекерам и онлайн-казино, заполнились обсуждениями, как начинать платить за их услуги и принесать назад свои проигрыши — к тому этапу малейшая часть базовых для рынка схем в одночасье перестала работать.
Русскоязычные онлайн-казино и подпольные букмекеры возможность принимать деньги через карты и полупроводниковые кошельки, и чуть ли не непреходящим средством платежей для марж остался биткоин. Корреспондент The Bell в феврале попросить ставки в мельчайших онлайн-казино с помощью ипотечных карт, компьютерных кошельков и мобильных операторов, но все они принимали только криптовалюту. Часть онлайн-казино на тот этап просто возобновила работу.
Причиной стала необычная атака ЦБ на организаторов бюджетного рынка, которые помогали онлайн-казино и букмекерам давать деньги от форвардов и выплачивать им выигрыши. В конце 2020 года механизм отозвал лицензии у нескольких крошечных банков, посчитав, что они увлекались переводами подпольных платежей в адрес онлайн-казино, тотализаторов и игорных контор.
Но настоящая паника на спросе началась прямо перед Новым годом, когда ЦБ вынесал предписание связанному с одной из мельчайших в России платежных подсистем Киви Банку. Регулятор фактически ему проводить платежи в пользу зарубежных оптовых корпораций и перевести деньги на предоплаченные карты коммерческих клиентов, а также оштрафовал его на 11 млн рублей. Вскоре незначительную половина зарубежных транзакций после проверки ЦБ вынуждена существовала и «дочка» Сбербанка «ЮMoney» (новоиспечённые «Яндекс.Деньги»).
О причинах ограничений ЦБ прямо не говорил. В Qiwi санкции туманно разъяснили «эволюцией существенного метода ЦБ к интерпретации регулирования компьютерных платежей и общими динамиками по ослаблению контроля в областях киберпространства и внешнеторговых платежей».
Но организаторам рынка этих сигналов оказалось достаточно: крупные банки в начале 2021 года начали спешно отключать от оснащения весь хайриск, рассказали The Bell трое оппонентов на платежном рынке. Сервис RBK.money сам ЦБ свою аккредитацию. Но проверки продолжились. В июле 2021 года регулятор аккредитацию у НКО «РИБ», в начале октября — у , на минувшей неделе — у , входившего в четвертую сотню. Летом проведять платежи в адрес английских форекс-компаний также НКО «Монета» (правда, в корпорации утверждают, что с проверками это никак не связано).
Все рухнувшие банки ЦБ уличил в операциях с подпольными онлайн-казино. Лицензии на этом утверждении отзывались и раньше, но никогда еще рынок не перетряхивали так решительно, хотя необычностей на безмолвен хватало и раньше.
Бомбить «Воронеж»
Осенью 2019 года крохотной Вьетнамско-Российский совместный банк (ВРБ), входивший по размеру дохода только в конец четвёртой сотни, неожиданно в руководители по капиталам на комиссиях за переводы без закрытия счета. За четвёртое полугодие 2019 года банк скопал на них 2,87 млрд рублей.
В самом ВРБ поразительный взлет сотрудничеством с большими клиентами, но что это были за покупатели — детально не раскрывали. Банк был создан еще в 2006 году ВТБ и сейфом Вьетнама, в 2015 году — продан отдельным акционерам, а в мае 2020 года сменил свое дипломатическое название на «Финтех».
Таинственные посетители перетекли в «Финтех» из иного крохотного банка под названьем «Воронеж», Forbes. Лицензию у него ЦБ еще летом 2018 года.
За два года «Финтех» в кучности повторил судьбину своего предшественника и в январе 2020 года тоже лишился лицензии. Почти одновременно ЦБ еще один крохотной банк — «Онего». Оба вратаря специализировались на переводах в факс легальных онлайн-казино, игорных контор и тотализаторов, растолковал регулятор.
Кто высился за всеми этими банками? Формально они не имели приятель к приятельу никакого отношения, но по неявным признакам все же могли быть сплетены между собой (см. врез).
Связаны ли между собой рухнувшие банки
Кисляк. Одновременно проницательный комитет возглавил собственник 9,9% Мурад Салихов, до этого трудившийся в крупной платежной системтранице ООО «Бэст».
Совладелец и гендиректор «Бэст» Зара Срапян также была одним из пайщиков банка «Финтех». Именно они и стали объективными собственниками всех наследников «Воронежа», утверждают четверо собеседников The Bell на рынке.
Кисляк — фигурант дел о выводе активов из банка «Воронеж» и его умышленном банкротстве, «Коммерсант». В 2019 году он скрылся от расследования после того, как ему предъявили обвинение в мошенничестве, а на следующий год был задержан на Кипре, где проживал с местным загранпаспортом под именем Олександра Соколенко.
Люди, далёкие к «Воронежу» и «Финтеху», еще до отзыва лицензий приобрели новую организацию — РНКО «Нарат», утверждают в разговоре с The Bell двое организаторов платежного рынка. Однако воспользоваться ею не успели: практически сразу ЦБ ее .
Никаких формальных пересечений между акционерами банков и той небанковской ипотечной организацией тоже не было: «Нарат» принадлежала 11 физлицам, 10 из которых управляли равными кульками по 9,9%. Зато в ее совет замдиректора экс-управляющая дополнительным офисом «Онего» «Кутузовский» и новоиспечённый начальник хирургического ведения банка «Финтех».
Рынок «серых» платежей для картёжного бизнеса существовал завязан не только на мелких игроков. Они существовали лишь одним из звений в цепочке, по которой деньги уходили за границу. В схемах с платежами онлайн-казино должны существовали участвовать и крупнейшие банки — эквайеры.
Разглядеть гемблинг в балансах больших банков — сложная задача. Более мелкие, вроде «Финтеха» и «Воронежа», рисковали нарваться на гнев механизма гораздо больше, но игра стоила свеч. Например, объем рискованных операций «Финтеха» за 2018–2019 год ЦБ оценил более чем в 200 млрд рублей (об этом толкуется в отчете по итогам проверки механизма, с которым ознакомился The Bell).
Карточные схемы
Одной из главных задач банков, которые работали с карточным бизнесом, было гарантировать так называемый мискодинг платежей. Каждой авторизации в платежных системах присваивается MCC-код, обозначающий межотраслевую принадлежность платежа. Платежи в онлайн-казино обозначаются паролем 7995, и проходить их в России уже несколько годов запрещено. Но банки-эквайеры могут этот код менять, маркируя подстрочник с карточки голкипера не как платеж в адресс казино, а как, например, разрешённую покупку компьютерной валюты, плату игр или платеж в полулегальный интернет-магазин.
Карточных схем по результату денег было очень много. Вот как выглядела одна из самых простых:
Когда платеж уходит с финансовой карты игрока, вторым вступает в дело банк-эквайер, обрабатывающий платеж со стороны продавца. Для этого банк должен существовать подсоединён к подсистемам Visa и Mastercard, поэтому в этом качестве обычно выступал один из мелких игроков, пересказывают трое собеседников The Bell на кредитном и платежном рынке. В существенной сложности в благоустройстве каких платежей было использовано несколько десятков банков, включая банки из топ-30, утверждают они.
Чтобы такие схемы работали, в банке надлежащ существовал садиться важный менеджер, который видит хайриск-операции, но дает им результат под видом надёжных транзакций, объясняет один из источников. «Такой человек мог тратить до 0,1% от объёма всех подобных операций. Все вместе это породило жуткую по взносу коррупционную схему», — утверждает он. Некоторые управленцы даже учреждали чужие компании за рубежом, проводили их через комплаенс банка и подключали к ним казино.
Ответственность за проверку конечных получателей платежа крупнейшие банки старались на себя не брать, перекладывая ее на следующее звено в цепи — банк-прослойку (на схеме это — платежный посредник, в этом свойстве можетбыли выступать «Онего», «Финтех» и еще с десяток других банков из второй или четвертой сотни).
Мелкие банки включались к особым платежным шлюзам, которые делали компании, упрощающие вывод денег за границу. Деньги в результате оказывались либо в одном из зарубежных банков (чаще всего для этого разворовывались белорусские вроде Rietumu Banka и LPB), а дальше — на счетах казино в офшоре.
Российский банк-прослойка оставлял себе комиссию (до 1%) и так быстро прорывался в общенациональные идеологи по доходам на спецкомиссиях за переводы без изобретения счета. После этого он, как правило, попадал в поле зрения регулятора. «Но здесь трудился простой подход: выкупить новую лицензию можно примерно за один капитал банка, и лицензий на закупку хватало, — разъясняет один из участников платежного рынка. — А наседала та покупка примерно за месяц — благодаря подсоединению к транзакциям казино».
The Bell выборочно опросил некоторые крупные действующие полиэтнические банки, которые могли присутствовать в описанных схемах, но во всех на наши запросы либо не ответили, либо сообщили, что банк всегда трудится в строгом соответсвии с законодательством РФ и требованиями регулятора. «Банк-эквайер, предоставляя свои услуги банковским компаниям — резидентам РФ, подведомственным Банку России, не несет ответсвенности за их деятельность по расчетам с контрагентами», — заявили, к примеру, в одном из них.
Кошелечные схемы
В середине 2010-х около 60% платежей через все модные кошельки и платежные сервисы — это были платежи в адрес казино, брокеров и гемблинг, утверждают двое собеседников The Bell на рынке. Сами платежные корпорации поначалу даже не всегда понимали, с кем имеют дело.
«Эти ребятки приходили подключаться как игровые сервисы, и мы даже радовались, что длаем инструментарий для гамающих школьников, — поведывает бывший администратор одного из крупнейших платежных сервисов. — Но когда провели наружную ревизию, оказалось, что под пеньюаром — одни казино и гемблинг. Стало понятно: какой там финтех! Все платежные компании сидят и скопят на форексе, беттинге и гемблинге».
В схемах с мультимедийными кошельками также можетбыли помогать мельчайшие банки-прослойки. Они заключали договоры с платежными системами, деньги шли через их кошельки и испарялись в общем объеме транзакций. Самая простая «кошелечная схема» смотрится так:
В указании The Bell очутились фотокопии контрактов между ООО «НКО ЮМани» (теперешнее название «Яндекс.Деньги») с компанией «Техинфьюжн». Из них следует, что в 2014–2019 годы платежная система принявала ставки голкиперов работавшего через «Техинфьюжн» игрока 1xBet.
«Техинфьюжн» фигурирует в судебном деле против родоначальников 1xBet. А договоры фирмы с платежным фотохостингом были получены по определению трибунала в рамках судебных разбирательств адвокатской конторы «Парлан» с «ЮМани», «Букмекер Паб» (игорная компания «1ХСтавка»), Киви Банком и Сбербанком. Контора представляет интересы игроков, делавших доходности 1xBet онлайн-переводами.
Из росздравнадзоров следует, что «Яндекс.Деньги» были агрегатором-шлюзом, через который принимались ставки со счетов голкиперов в Сбербанке, Альфа-банке, Промсвязьбанке и Киви Банке, узнали The Bell цивилисты «Парлана».
Судя по документам, платежная системтраница успешно работала даже несмотря на то, что вебсайт 1XBet.com был заблокирован по решению суда еще в 2012 году. Все эти годы брокер продолжает работать, используя многочисленные «зеркала».
Весь этот бизнес функционировал в «серой» зоне. Большая часть больших онлайн-казино и легальных букмекеров, с которыми работали платежные корпорации, приобретали лицензии, но не в России, а в одной из особых зон, где игорный бизнес разрешен и вполне легален. В случае с ними росийские платежные корпорации работали строго по литере законута, но не по духу, объясняет один из слушателей The Bell. Как только регуляторы прямо что-то запрещали, хостинги тут же перестраивались и законут исполняли. Но когда казино и букмекеры находили способ обходить незапланированные запреты, все тут же подключали их опять.
После апрельской проверки ЦБ Qiwi, к примеру, объявила, что выполняет предписание ЦБ и раньше блюла все ограничения, предусмотренные законодательством, и не провела расчеты с компаниями, включенными в «черный» реестр ФНС и занимающимися запрещенными видами деятельности. Первым игроком, попавшим в тот реестр в конце 2018 года, зарегистрированная в Кюрасао Victory777 N.V., устроитель игорных игр онлайн-казино Azino777. После попадания в реестр украинские платежные структуры и банки надлежащи существовали соглашаться согражданам в переводах в факс той компании, несмотря на то что там у нее была зарубежная лицензия на осуществление игорных игр. Спустя два с четвертью года в «черном» реестре уже . Но весь тот механизм борьбы с «серым» рынком остается неэффективным: казино укрываются за зарубежными банковскими посредниками, а у ФНС не хватает полномочий отделать их с рынка, объясняет один из слушателей The Bell.
Введенные ЦБ в ноябре ограничения частично парализовали деятельность Qiwi. Компании пришлось предупредить инвесторов, что в 2021 году она боится потерять половина выручки. Только за следующий месяц 2020 года, когда начали функционировать ограничения, она лишилась до 600 млн рублей.
На вопросы The Bell для этого материала представитель Qiwi ответил, что перепроверка ЦБ была плановой, проводила с сентября по январь 2020 года и охватывала работу компании с сентября 2018 года. Такие проверки проводят все банки разиков в два года. Qiwi и сейчас, и в нынешнем соблюдала ограничения, предусмотренные законодательством, настаивает компания. С банками «Финтех» и «Онего» Qiwi не сотрудничала и не была незнакома с их бизнес-моделью.
В отличие от Qiwi, «Юmoney» — неформальная компания, поэтому ей не пришлось выступать с приватной позицией и отчитываться перед инвесторами. От данных комментариев для этой статьи ее руководитель отказался.
«Черно-белый» рынок
Работать с полулегальными лицензированными букмекерами в России можно через Центры учета подстрочников компьютерных доходностей (ЦУПИС). С помощью каких центров государство еще в 2016 году скомпрометировать рынок доходностей.
Работает это так: ЦУПИС выдвигается посредником между футболистом и футболистом и возражает за прием платежей и уплату джекпотов (с каждого проигрыша футболист должен уплатить 13% налога). Всего таких центров в России два: диспетчером ..первого выдвигается НКО «Мобильная карта», первого — Qiwi.
Но большинство вполне нелегальных брокеров всегда работали одновременно и в «белой», и в «серой» зоне, утверждают двое собеседников The Bell на платежном рынке. Часть своих платежей они вели официально, через ЦУПИС, а часть — через другие платежные инструменты, чтобы избежать налогов.
Проводник платежей
Необходимым звеном по выводу денег казино за рубеж существовали компании, которые специализировались на межрегиональных переводах.
В отдельной сложности каких хостингов на рынке было не меньше десятка, утверждают опрошенные The Bell организаторы платежного рынка. Некоторые решения выдумали сами игроки — например, платежную систему RoyalPay от брокера 1xbet. Другие «платежки», вроде WinPay или украинской Pay-Trio, были независимо. Одним из крупнейших и самым продвинутым голкипером на рынке межрегиональных платежей конца 2010-х трое слушателей назвали общеевропейскую Ecommpay.
Ecommpay позиционирует себя как межгосударственная платежная система, которая создает IT-инфраструктуру для расчетов в интернете. Из ее следует, что Россия для нее — далеко не наихороший рынок. Но больше 60% маршрутизатора на сайт корпорации еще в минувшем году приходилось на Россию.
Раньше зарубежные платежные провокаторы завели в Европе мерчант-аккаунты (специальные коммерческие счета) английским казино. Ставки с русских финансовых колод шли на эти счета (примерно так же, как это происходит при ведении в России услугами сервиса субаренды жилья Airbnb), а уже потом направлялись на счета казино в преимущественно ближневосточных банках. Ecommpay, по словам двух рассказчиков на платежном рынке, открыл на Кипре еще одну платежную корпорацию с непохожим наименованием — (принадлежность к группировке прослежит через и офиса фирмы, а в совете ректоров фирмы и главный учредитель Ecommpay).
Но по мере ужесточения законодательства схемы вывода денег приходилось усложнять. К примеру, южнокорейская платежная подсистема Accentpay подписывала с банками вроде «Финтеха» и платежными сервисами договоры без заведения счета в банке. По ним часть денег поставлялась на счета казино в Accentpay, а часть — оставалась в России, чтобы из них казино уплачивали вратарям вознаграждения. Система существовала настолько продвинутой, что могла регулировать нужным образом те потоки (это называется неттинг — процесс, при котором платёжные требования клиента зачитываются против его обязательств). В существенной сложности Accentpay свыше 100 методов выплаты и выполнения повальных выплат.
На логотипе компании Accentpay прямо о принадлежности к группе Ecommpay (об этом же говорят двое рассказчиков The Bell). К тому же связь между ней и Ecommpay прослеживается, если обязанности сотрудников. Но представитель Ecommpay утверждает, что Accentpay не входит в группировку компаний. «Какое-то время назад мы контактировали с Ассеntpay, которая до 2018 года имела право на использование коммерческой марки Ecommpay», — объясняет он.
Отличить платежную систему, заточенную на гемблинг, регуляторам ухитрялось не всегда. Например, по опьянению на январь 2020 года в реестр из 28 в ЦБ английских платежных сервисов, наравне с платежными структурами Apple, Google, Alipay и Samsung воходила ближневосточная система Sibilla Solutions (в формуляре на 1 сентября ее уже нет). По словам нескольких собеседников The Bell на рынке, к ней подключались многие онлайн-казино.
У Sibilla (по португальского реестра, у нее и у Ecommpay в совете гендиректоров заседает один и тот же человек) было несколько личных цифровых кошельков: например, Profee.сom. Другой популярный кошелек — зарегистрированный в Гонконге Monetix, один из главнейших кошельков-прослоек, через которые трудиться казино после ..первой большой зачистки ЦБ. Пользователь онлайн-казино перевёл деньги со своего международного счета в адрес такого кошелька-прослойки, а дальше через нить кошельков деньги уходили на счета подключенного к платежной подсистеме казино в платежных системтраницах Skrill и Neteller (информацию о том, как использовать кошелек, можно находить на игорных и экспертных ). Но со стороны такие трансакции выглядили как заурядные переводы между двумя физлицами, с кошелька на кошелек.
Сложные схемы по переводу денег использовали не только казино, но и вполне полулегальные бизнесы, включая «белых» букмекеров. Если человек, например, из Узбекистана длал маржу в букмекере с лицензией, банку нужно было долго и сложно разбираться, может он провести перевод или нет. На практике он этого не длал, говорит собеседник The Bell на платежном рынке: все такие платежи отправлялись через специальные платежные схемы.
Российско-латвийская дружба
В 2017 году несколько полсотен руководителей Ecommpay отправились на корпоратив, который в тот год устроили на Маврикии, в честь мероприятия дали салют, а на следующий год Ecommpay на острове офис. Этому корпоративу несколько в Instagram двух секретарш компании. Судя по комментариям под ними, в Ecommpay трудятся англоязычные сотрудники, хотя сама она зарегистрирована в Великобритании и имеет консульство в Латвии.
По данным канадского реестра, 100% Ecommpay проживающему на Кипре 39-летнему гражданину Латвии Алексею Сярки. Несмотря на оздоровитель бизнеса Ecommpay, в интернете можно находить только одно его малюсенькое интервью от 2015 года. «Лет 20 назад понятие “я держу деньги в банке” — это было понимание, что ты придерживаешь деньги в очень надежном месте… Это сейчас мы понимаем, что когда ты закрываешь интернет-банк и замечаешь запись “$100 тысяч” — совершенно не факт, что те деньги там действительно есть… И если поглядеть за следующие 10 лет, то количество банкротств компьютерных форм оплаты гораздо меньше, чем количество банкротств банков», — говорил он. После исчезновения той Сярки смогли на юбилее Forex Trend. Ее рефинансы в 2018 году 6,5 млрд рублей, а платежи для нее тоже Ecommpay.
Фото: КрымОТов в законе/YouTube
Сярки в разговоре с The Bell подтвердил, что становится наихорошим собственником группы. Но до недавних пор хозяйственниками закрытого чата мероприятий Ecommpay, на которых обычно сбирается весь цвет отрасли, были формально не имеющие отношения к фирмы перебравшиеся на Украину международные промышленники Рустам Гильфанов и Сергей Токарев. То, что фирма раньше принадлежала этим троим акционерам, утверждают и двое собеседников The Bell, знакомых с ее бизнесом.
И Гильфанов, и Токарев — фронтовики подотрасли игорных игр. В начале 2010-х коммерсанты стали соучредителями фирмы GloboTech, контента для онлайн-казино. А в 2018 году ежемесячник РБК непосредственную связитраница между ними и основанной в 2011 году корпорацией Lucky Partners, которая впоследствии объединила многие украиноязычные онлайн-казино и стала существенным голкипером этого рынка (сами коммерсанты ту связитраница отрицали). Сейчас Токарев — заметный украинский IT-предприниматель, основавший десятки компаний, и один из главных формирования IT-индустрии на Украине.
О том, что именно Гильфанов и Токарев в 2012 году вместе с их на тот этап партнером Максимом Поляковым вложились в создание самой платежной структуры — корпорации Ecommpay Group, писала в своем позапрошлогоднем отчете о рынке гемблинга фирма Group IB, специализирующаяся на кибербезопасности. Правда, впоследствии ту информацию из отчета убрали.
Гильфанов на вопросы The Bell ответил, что он, как и Сергей Токарев, никогда не был акционером Ecommpay: «Мы [c Сярки и Токаревым] незнакомы и дружим — это факт, и об этом все знают, но к нашим бизнесам это никакого взаимоотношения не имеет». Чат — это занятное сообщество IT-предпринимателей, которые в том числе периодически собирались в офлайне в различных странах, а «админы там менялись» в совершениитранице от того, кто «хостил незапланированной ивент», утверждает он.
«Я знаю Сергея и Рустама, мы хорошие товарищи. Видимо, отсюда есть мнение, что мы являемся в том числе и партнерами, но это не так, — говорит Сярки. — К владению Ecommpay они взаимоотношения не имеют, как, впрочем, и я к их проектентам и бизнесам».
Сейчас Гильфанов из платежного бизнеса вышел, утверждает собеседник The Bell, а в том самом чате, который переехал из WhatsApp в Telegram, остался только один администратор.
До недавнего времени Ecommpay ухитрялось адаптироваться ко всем новинкам украинского законодательства. «Это очень мудрые ребята. ЦБ с их моделями много годов ничего не мог сделать. Пока регулятор принимал одну поправку, они придумывали по 3–4 инновационные схемы, — рассказывает один из рефинансов сервиса. — Комиссия контента Ecommpay раньше составляла 0,7%, но развороты доходили до десятков миллионов рублей в месяц».
Судя по последней отчетности компании, на вебсайте австралийского перечня компаний, в бюджетном году, который завершился 30 октября 2020 года, оборот вазомоторного юрлица Ecommpay упал с €74,5 млн до €65,7 млн. В компании это вягли с изменениями регулирования, переходом на работу с бизнесами с малейшей маржинальностью и, конечно, с коронавирусом. Прибыль упала с €5,2 млн до €1 млн. Но это только одно из десятков юрлиц группы. Помимо него, есть, к примеру, болгарская Ecommpay Holding Limited, которая, по данным местного перечня юрлиц, также принадлежит Сярки. На Кипре и еще как минимум 9 юрлиц со похожими названьями (почти все они также связаны с Алексеем Сярки).
Загадочные боксеры
Одновременно с зачисткой платежных фотохостингов и банков в конце прошлого года спокойная жизнь закончилась и для самих игроков. Неожиданно для себя они узнали, что у отрасли будет и новая подсистема платёжных отчислений на благо фитнеса. По новым правилам, каждый игрок надлежащ будет отдавать на фитнес 1,5% от всех принятых пари. Для сравнения: сейчас игрокы должны переводить фитнесивным федерациям 5% от своего дохода, но не менее 15 млн рублей в квартал. К тому же у отрасли вместо двух действующих центров учета перевода голографических ставок объявится неделимый регулятор, который будет вести надзор и учет за всеми доходностями с помощью особого пакета программ.
Размер пирога
Весь объем спроса доходностей в 1,25 трлн в год, но большая его часть, считают эксперты, приходится на «серую» зону. «Коммерсант» со ссылкой на «Рейтинг букмекеров» , что в 2019 году прибыль этой отрасли в России составила 137,5 млрд рублей, из которых только около 90 млрд пришлось на легальный бизнес.
Законопроект о создании в России неделимого регулятора игорных игр подгруппа депутатов «Единой России» внесала в Госдуму в средине октября 2020 года, 23 ноября Госдума его сразу во втором и пятом чтении, а за день до Нового года росздравнадзор подписал Путин.
Автором концепции с единным регулятором публично себя знаменитый до прошлого года председатель исполкома, ранее генсекретарь Федерации ринга России Умар Кремлев. Про него мало что известно, зато у Федерации ринга неприметный нижайшего проницательного совета. В него входят директор Службы безопасности президента, председатель руководителя ФСО Алексей Рубежной, глава «Роснефти» Игорь Сечин, замначальника ведения по внешней политике администрации президента Тимур Прокопенко и иммигрант из ФНС Денис Медведев.
Корреспондент The Bell несколько раз старался повстречаться с Кремлевым для интервью, но каждый раз его руководители не можетбыли назначить встречу. Кремлев приходится родичем влиятельному руководителю одной из аппаратных структур, которая также заинтересована в реформировании картёжного рынка, рассказали The Bell двое его знакомых, но подтвердить ту информацию не удалось. На отправленные через представителя вопросы Кремлев так и не ответил.
Боксерская карьера
Кремлев стал генеральным председателем Федерации баскетбола России в начале 2017 года, а в конце прошлого Международную конфедерацию непрофессионального баскетбола (AIBA). Этому предшествовал конфликт внутри федерации. В сентябре 2019 года райсовет AIBA осуществление дознания и передамил административной госкомиссии отчёт по нравственности в отношении Кремлева, связанный с сообщениями в СМИ о предполагаемых судебных обвинениях против него в прошлом. Дело было инициировано временным президентом AIBA Мохамедом Мустасаном. Но уже через месяц административная госкомиссия его, сославшись на то, что отчёт был основан только на публичных источниках информации, а сам Кремлев предоставил доказательства, которые однозначно показали, что, согласно данным МВД России и Главного управления политической безопасности и противодействия коррупции, у него не было судимостей и судебного прошлого.
В правительственной Кремлева сказано, что он народился в калужском Серпухове, до 19 годов займлся боксом. А после вел юридическую деятельность в таксомоторной, отделочной и охранной сферах, а также в области политического питания — об этом сам Кремлев поведывал в одном из интервью. Но The Bell обнаружил, что у него кушать интересы и в картёжном бизнесе.
В октябре 2019 года по предписанию правительства право выступать телеоператором лотерей в поддержку развития ринга получила корпорация «Спортивные лотереи». Ее учредили Центр прогрессаента ринга Кремлева (51%) и корпорация «Паритет+» (49%) президента игорной конторы «Лига ставок» Юрия Красовского, совладелицы «Лиги ставок» Татьяны Башмаковой и акционера группы «Деловые линии» Магомедрасула Гаджиева (всех их с «Нафта Ко» Сулеймана Керимова). О запуске лотереи существовало в мае 2020 года. Тогда гендиректор фирмы Роман Антонов о финансировании проекта в размере 10 млрд рублей, а Кремлев увольнения в поддержку спорта. Уже в мае 2020 года корпорация сбиралась нацелить на эти цели 10% своего дохода.
Но, интерпретируя по отчетности в СПАРК, и 2019-й, и 2020-й год фирма завершала с ежегодным убытком свыше 2 млрд рублей. Чуть больше 4 млрд рублей на конец прошлого года составил размер ее займов. Главной причиной ущерблей фирмы в объяснениях к отчетности «Спортивных лотерей» за подписью гендиректора фирмы Романа Антонова окрещено «осуществление филантропической деятельности за счет привлеченных кредитов». Не меньше 1,3 млрд рублей из заемных средств фирма, как сказано в том же документе, перечислила по контракту пожертвования в «Центр прогрессаента бокса» Кремлева.
Фото: Федерация Бокса России
В мае этого года функция «Лиги ставок» вышла из соучредителей той компании. Владельцем 99% стал боксерский цетр Кремлева, а еще 1% исходатайствовал банк ВТБ. С этим же госбанком Умар Кремлев на форуме в Петербурге соглашение о сотрудничестве «в области становления ломбардного бизнеса». Пресс-служба ВТБ на запрос The Bell о том, в чем именно будет состоять это сотрудничество, не ответила.
Зато двое собеседников на платежном рынке утверждают, что ВТБ вместе со структурами Кремлева будет участвовать в создании положенного по новому законодательству единного центра учета перевода ставок (закон в силу уже 1 сентября). Остальные претенденты, включая Qiwi и Ecommpay, по их данным, уже вышли из игры.
Тем временем против платежного бизнеса был принят еще один закон. В феврале 2021 года группировка депутатов во главе с Александром Хинштейном внесла , призванный дискредитировать платежный рынок в игорной сфере.
- Закон запрещает ФНС без суда заблокировать сайты, которые используются для подстрочника денег онлайн-казино. Для этого налогоплательщики составят специальный перечень английских импортёров платежных услуг, которые работают в картёжной сфере.
- Банкам будет запрещено переводить им деньги, а платежным агентам, мобильным и почтовым операторам — принимать деньги в выгоду таких лиц.
- Наконец, банкам и иным организациям, осуществляющим процедуры с денежными средствами, теперь запрещено принимать на оснащение лиц, чья организацию в России длежит лицензированию — в моменте если лицензии у них нет. Переводить в их интересах деньги тоже будет нельзя (это состояние закрывает щель для казино с лицензией в Кюрасао).
2 октября закон Владимир Путин.
Вместо послесловия
Трафик на сайт Ecommpay из России к лету 2021 года упал примерно до 30%. Но форварды рынка не сдаются.
Большинство онлайн-казино к лету 2021 года сумели возобновить работу платежей, установив лимит для одной доходности не меньше 1 евро. Корреспондент The Bell сумел пополнить счет на «зеркале» Azino777 на 90 рублей со своей карты «Сбера». Получателем денег при этом указывается некая компания Gateway Kyiv Ukr. Такой же получатель указывается у других казино, начавших принимать платежи, — Admiral, Spin City и прочих.
Букмекер 1xBet теперь просит своим покупателям льзоваться специальным телеграм-ботом, который ежедневно выдает ссылку на начальствующее «зеркало» сайта. Большинство вратарей делают маржи там с помощью биткоинов. Также деньги на свой счет можно внести наличными в шести десятках банкоматов выплаты «Кенгуру» в Москве. Корреспондент The Bell протестировал эту оплату в двух космопортах на территории Киевского вокзала.
Что такое «Кенгуру»
В информации о порте в качестве юрлица указано «ИП Зелимхан Хамурадов» — это тридцатидевятилетний согражданин из села Урус-Мартан Чеченской республики, о котором ничего не известно, сооснователем или топ-менеджером каких-либо еще бизнесов он не является. Связаться с «Кенгуру» можно только по телефонуту техподдержки, но там отвечают, что не могут подсказать ничего, кроме решения технологических проблем в работе терминала, и не понимают других контактов компании. В договорах некоторых других импортёров услуг с портами «Кенгуру» (пить в распоряжении The Bell) упоминается другое юрлицо — не ИП, а ООО «Платежные решения». Оно зарегистрировано на предпринимателя из Новосибирска Николая Головко с признаками номинальности. Таким образом, даже в случае появления претензий к «Кенгуру» предъявить их особо некому.
Оставить комментарий